KYC Data Analist bij EbicusWij nemen je mee in de rol
Bij veel financiële instellingen wordt er gezocht naar KYC specialisten. Zo ook bij één van onze klanten die wij begeleiden bij het omzetten van data naar inzicht op het gebied van KYC. KYC staat bij deze klant als prioriteit nummer één in alle agenda’s en roadmaps. Maar wat is KYC nou eigenlijk? KYC staat voor ‘Know Your Customer’. Toezichthouders zoals de De Nederlandsche Bank (DNB) verwachten van bijvoorbeeld banken dat zij hun klanten goed kennen en die klanten monitoren op bepaalde activiteiten. KYC heeft namelijk als doel om malafide praktijken tegen te gaan, daarbij kan gedacht worden aan witwassen of het financieren van terroristische organisaties. Alle financiële instellingen worden geacht maatregelen te nemen om bovenstaande praktijken te voorkomen. De prioriteit van KYC is zo hoog omdat deze organisaties natuurlijk alleen integere klanten willen faciliteren, maar er hangen ook nog enorme boetes boven het hoofd van in de honderden miljoenen euro’s.
KYC data analist
Een dag in het leven van een KYC data analist
Het omzetten van data naar inzicht doen we onder andere met behulp van data analyses. Het leven van een KYC data analist kan best dynamisch zijn, er zijn geregeld belangrijke gebeurtenissen in de wereld die aanleiding geven om nieuwe data analyses op te starten. Een aantal recente voorbeelden in het nieuws zijn de leaks vanuit de panama papers, omstandigheden omtrent het coronavirus of de situatie in Oekraïne. Het uiteindelijk doel is vaak om een inschatting te maken van het risico dat de organisatie loopt ten aanzien van deze gebeurtenissen.
Het overkoepelende doel van KYC data analyses
In deze KYC data analyses staat de klant vaak centraal, maar de focus gaat uit naar eventuele negatieve signalen die naar voren komen vanuit de data. Waar is de klant gevestigd en is er eventueel extra risico verbonden aan dit land omdat het bijvoorbeeld gesanctioneerd is? Welke producten worden er afgenomen en geven deze producten extra risico in combinatie met andere factoren? Met welke partijen worden er transacties gedaan en geeft dit aanleiding tot verder verdiepend onderzoek? In welke sectoren is de klant actief en klopt het patroon van de klant bij deze sector? In de data analyses worden gigantische datasets met elkaar gecombineerd om uiteindelijk tot deze cruciale inzichten te kunnen komen. Deze inzichten zijn voor onze klant vaak input voor verder verdiepend onderzoek, echter kan dit nu wel gericht plaatsvinden waardoor het verdiepend onderzoek efficiënter wordt. Ook kunnen de inzichten leiden tot extra maatregelen waardoor de organisatie bepaalde risico’s kan uitsluiten.
De rol: dynamisch, innovatief en creatief
De rol van KYC data analist is dynamisch en interessant. Het is van belang dat je in staat bent om een vertaling te kunnen maken van functionele wensen vanuit de business naar data(bronnen) en analyses. Er wordt van je verwacht dat je actief meedenkt omdat je specifieke technische kennis bezit die nodig is om verder te komen. Omdat er met enorme datasets wordt gewerkt is er sprake van veel innovatie en wordt er gebruik gemaakt van de nieuwste technologieën, vernieuwing en creativiteit is doorslaggevend. Uiteindelijk moet je in staat zijn om een goed eindproduct op te leveren en de kernboodschap weten te presenteren aan je klant.
Vanuit de overheid, toezichthouders en de maatschappij wordt steeds meer verwacht dat financiële instellingen integer handelen en dus geen malafide praktijken ondersteunen. Dit maakt het een maatschappelijk relevante job. Buiten het feit dat het maatschappelijk relevant is, kan er iedere dag weer iets gebeuren wat een trigger kan zijn voor een nieuw onderzoek en daarmee is geen dag hetzelfde.